El blanqueo de capitales es el proceso ilegal de hacer que grandes cantidades de dinero generadas por actividades delictivas, como el tráfico de drogas, la corrupción o la financiación del terrorismo, parezcan proceder de una fuente legítima.

El dinero obtenido de actividades ilegales se denomina coloquialmente "sucio", por lo que el proceso de blanqueo de capitales lo "limpia", es decir, lo convierte en legítimo.

La lucha contra el blanqueo de capitales se refiere a las leyes, reglamentos y procedimientos destinados a impedir que los delincuentes camuflen fondos obtenidos ilegalmente como ingresos legítimos.

Las organizaciones internacionales y los gobiernos han puesto en marcha medidas para prevenir y detener el blanqueo de capitales.Las medidas establecidas son aplicables a todas las organizaciones de determinados sectores, como el financiero, y, tienen la obligación de garantizar que siguen y aplican las leyes contra el blanqueo de capitales en sus operaciones comerciales, así como de cumplir las normas CSC.

Las leyes son aplicables tanto a las transacciones fiduciarias como a las virtuales, como los criptoactivos.

KYC es el proceso de identificación y verificación de la identidad de un cliente en el que se aplican una serie de controles para evitar tener relaciones comerciales con personas relacionadas con el terrorismo, la corrupción o el blanqueo de capitales, entre otros.El proceso pretende verificar que el cliente es realmente quien dice ser, y también que los fondos con los que opera en la plataforma proceden de fuentes legítimas y son coherentes con los antecedentes financieros del cliente.

Como entidad regulada, Youhodler tiene la obligación de cumplir las leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales al incorporar clientes y durante las relaciones comerciales.La identificación y la verificación se basan en un planteamiento basado en el riesgo, tal como recomiendan las normas internacionales.

1.Al registrarse en la plataforma como nuevo cliente, se le pedirá lo siguiente:

Lo anterior es aplicable a todos los clientes de la plataforma, y en caso de que falte alguno de los documentos anteriores, se solicitará durante el transcurso de la relación comercial.

2.En el transcurso de la relación comercial y en función del importe total de los depósitos que el cliente haya realizado en la plataforma, es posible que reciba una solicitud adicional del equipo de cumplimiento en la que se le exija lo siguiente:

Toda la información requerida es solicitada por nuestro departamento de cumplimiento, a través de la dirección de correo electrónico con la que el cliente se dio de alta en la plataforma.Acuérdese siempre de revisar su correo, incluido el spam, por si hay alguna solicitud para usted.

El incumplimiento de la normativa por parte de YouHodler podría ser muy perjudicial para la empresa, ya que podría exponerla a multas, pérdida de la licencia y, por tanto, al cese o suspensión de la actividad operativa, así como a daños en su reputación y mucho más.

Nuestra Compañía puede, en ciertos casos, cuando un cliente omite algunos pasos de verificación, restringir su acceso a algunos de nuestros servicios hasta que se resuelvan las deficiencias.Es importante mencionar que, aunque el cliente quiera cerrar la cuenta, estamos obligados a cumplir primero esta obligación legal; puesto que está pensada para detener a los delincuentes, el legislador presupuso que los clientes ordinarios cumplirán la petición.

Cabe señalar que, en caso de incumplimiento, los clientes pueden ser objeto de una notificación reglamentaria.

Todo lo anterior se indica en nuestra política de lucha contra el blanqueo de capitales, el Acuerdo de nivel de servicio y las Condiciones generales, por si desea leer más al respecto.Y sí, toda la información recopilada se procesa y almacena de acuerdo con los requisitos del GDPR y se puede encontrar más información en nuestra política de privacidad de datos en el sitio web también.