Le blanchiment d'argent, également connu sous le nom de blanchiment de capitaux, est le processus illégal consistant à faire en sorte que de grosses sommes d'argent générées par des activités criminelles, telles que le trafic de drogue, la corruption ou le financement du terrorisme, semblent provenir d'une source légale.

L'argent provenant d'activités illégales est familièrement qualifié de "sale". Le processus de blanchiment d'argent permet donc de le "blanchir", c'est-à-dire de le rendre légitime.

La lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) fait référence aux lois, règlements et procédures destinés à empêcher les criminels de déguiser des fonds obtenus illégalement en revenus légitimes.

Les organisations internationales et les gouvernements ont mis en place des réglementations afin de prévenir et d'arrêter le blanchiment d'argent. Ces mesures, une fois mises en place, sont applicables à toutes les organisations de certains secteurs, dont les secteurs financier et cryptographique. Par conséquent, les personnes opérant dans ces secteurs réglementés ont l'obligation de s'assurer qu'elles suivent et appliquent les lois contre le blanchiment d'argent dans leurs opérations commerciales et qu'elles respectent toutes les normes KYC spécifiées.

Ces lois s'appliquent aux transactions en monnaie fiduciaire et aux transactions virtuelles, telles que les crypto-actifs.

KYC est un processus d'identification et de vérification de l'identité d'un client. Dans ce processus, une série de contrôles sont appliqués pour éviter d'avoir des relations commerciales avec des personnes liées au terrorisme, au crime organisé, à la corruption et/ou au blanchiment d'argent, entre autres activités illicites. Le processus vise à vérifier que le client est bien celui qu'il prétend être, à vérifier que les fonds qu'il transige sur la plateforme proviennent de sources légitimes et à vérifier que les soldes pertinents sont conformes au profil financier du client.

En tant qu'entité réglementée, Youhodler a l'obligation de se conformer aux lois et règlements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent lors de l'accueil des clients, puis ultérieurement au cours des relations d'affaires avec les clients actifs. L'identification et la vérification sont fondées sur une approche basée sur le risque, comme le recommandent les normes internationales.

1. Lorsque vous vous inscrivez sur la plateforme en tant que nouveau client, les éléments suivants vous seront demandés :

La procédure ci-dessus est applicable à tous les clients de la plate-forme, et dans le cas où l'un des documents susmentionnés n'est pas encore fourni, il sera demandé au cours de la relation d'affaires.

2. Au cours de la relation d'affaires et, en fonction de la nature de l'activité et des volumes/montants des transactions sur la plate-forme, les clients actifs peuvent recevoir une exigence supplémentaire de l'équipe de conformité nécessitant ce qui suit :

Toutes les informations requises sont demandées par notre département de conformité, via l'adresse électronique avec laquelle le client s'est inscrit sur la plateforme. N'oubliez pas de vérifier votre courrier, y compris les spams, au cas où une demande vous serait adressée.

L'incapacité de YouHodler ou d'une autre entité réglementée à se conformer aux réglementations serait très préjudiciable à la société car elle pourrait l'exposer à des amendes, à la perte de sa licence, et donc à la cessation ou à la suspension de son activité opérationnelle, ainsi qu'à des atteintes à sa réputation et bien plus encore.

Notre société peut, dans certains cas, lorsqu'un client n'a pas respecté son obligation de procéder à des vérifications, restreindre son accès à certains de nos services jusqu'à ce que les lacunes en question soient résolues. Il est important de mentionner que même si le client veut fermer le compte, nous sommes toujours obligés de remplir d'abord cette obligation légale ; comme elle est conçue pour arrêter les criminels, le législateur a présupposé que les clients ordinaires se plieront à la demande.

Il convient de noter qu'en cas de non-respect de ces obligations, les clients peuvent faire l'objet d'un signalement réglementaire.

Tout ce qui précède est indiqué dans notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent, notre accord de niveau de service et nos conditions générales, si vous souhaitez en savoir plus à ce sujet. Et oui, toutes les informations collectées sont traitées et stockées conformément aux exigences du GDPR et de plus amples informations peuvent être trouvées sur notre politique de confidentialité des données sur le site Web également.