Qu'est-ce que le blanchiment de capitaux ?
Le blanchiment d'argent est le processus illégal qui consiste à faire apparaître comme provenant d'une source légitime d'importantes sommes d'argent générées par des activités criminelles, telles que le trafic de stupéfiants, la corruption ou le financement du terrorisme.
L'argent obtenu à partir d'activités illégales est familièrement appelé "sale", de sorte que le processus de blanchiment d'argent le "nettoie", c'est-à-dire le rend légitime.
Comment prévenir le blanchiment d'argent ?
La lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) fait référence aux lois, règlements et procédures visant à empêcher les criminels de déguiser des fonds obtenus illégalement en revenus légitimes.
Les organisations internationales et les gouvernements ont mis en place des mesures pour prévenir et arrêter le blanchiment d'argent.Les mesures mises en place s'appliquent à toutes les organisations de certains secteurs, comme le secteur financier, et elles ont l'obligation de s'assurer qu'elles suivent et appliquent les lois anti-blanchiment dans leurs opérations commerciales et qu'elles respectent les normes KYC.
Les lois sont applicables aux transactions fiat et virtuelles, telles que les cryptoactifs.
Qu'est-ce que le KYC (Know Your Client) ?
Le KYC est le processus d'identification et de vérification de l'identité d'un client dans lequel une série de contrôles sont appliqués pour éviter d'avoir des relations commerciales avec des personnes liées au terrorisme, à la corruption ou au blanchiment d'argent, entre autres.Ce processus vise à vérifier que le client est bien celui qu'il prétend être et que les fonds qu'il utilise sur la plateforme proviennent de sources légitimes et correspondent à ses antécédents financiers.
Quel est le rôle de YouHodler ?
En tant qu'entité réglementée, Youhodler a l'obligation de se conformer aux lois et règlements relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent lors de l'accueil des clients et au cours des relations d'affaires.L'identification et la vérification sont basées sur une approche fondée sur le risque, comme le recommandent les normes internationales.
À quoi s'attendre ?
1. Lorsque vous vous inscrivez sur la plateforme en tant que nouveau client, les éléments suivants vous seront demandés :
Signer un formulaire de propriété bénéficiaire, qui confirme que les fonds que vous utilisez sur la plateforme vous appartiennent et ne sont pas détenus par des tiers ;
Téléchargez un preuve d'adresse, qui vise à garantir que vous n'êtes pas originaire d'un pays sanctionné ;
Téléchargez des copies de document d'identité, qui vise à vérifier votre identité.
Ce qui précède s'applique à tous les clients de la plateforme, et si l'un des documents susmentionnés venait à manquer, il serait demandé au cours de la relation d'affaires.
2. Au cours de la relation d'affaires et en fonction du montant total des dépôts effectués par le client sur la plateforme, vous pourriez recevoir une demande supplémentaire de l'équipe de conformité :
Signer un formulaire KYC, qui confirme vos informations personnelles ainsi que des informations supplémentaires concernant votre situation économique ;
Fournir un document confirmant l'origine des fonds/revenus, qui est nécessaire pour vérifier la légitimité des transactions du client et pour s'assurer que les transactions du client sont conformes à son profil économique ;
Procéder à une Vidéo-Identification qui vise à confirmer que le document d'identité fourni appartient bien à ce client spécifique et à exclure les cas d'usurpation d'identité ou de coercition.
Toutes les informations requises sont demandées par notre service de conformité, via l'adresse électronique avec laquelle le client s'est inscrit sur la plateforme.N'oubliez pas de vérifier votre courrier, y compris les spams, au cas où une demande vous serait adressée.
Que se passe-t-il si nous ne respectons pas les règles ? Que se passera-t-il alors ?
Le non-respect de la réglementation par YouHodler pourrait être très préjudiciable à l'entreprise, qui s'exposerait à des amendes, à la perte de sa licence, et donc à la cessation ou à la suspension de ses activités opérationnelles, ainsi qu'à des atteintes à sa réputation, et bien d'autres choses encore.
Notre société peut, dans certains cas, lorsqu'un client ne respecte pas certaines étapes de vérification, restreindre son accès à certains de nos services jusqu'à ce que les lacunes soient résolues.Il est important de mentionner que même si le client souhaite clôturer le compte, nous sommes toujours tenus de remplir d'abord cette obligation légale ; étant donné qu'elle est conçue pour arrêter les criminels, le législateur a présupposé que les clients ordinaires se conformeraient à la demande.
Il convient de noter qu'en cas de non-conformité, les clients peuvent faire l'objet d'un rapport réglementaire.
Enfin
Tout ce qui précède est indiqué dans notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent, notre accord de niveau de service et nos conditions générales, si vous souhaitez en savoir plus à ce sujet.Et oui, toutes les informations collectées sont traitées et stockées conformément aux exigences du GDPR et de plus amples informations peuvent être trouvées dans notre politique de confidentialité des données sur le site web également.