El blanqueo de capitales, tambien conocido como el lavado de dinero, es el proceso ilegal de hacer que grandes cantidades de dinero generadas por actividades delictivas, como el tráfico de drogas, la corrupción o la financiación del terrorismo, parezcan proceder de una fuente legal.

El dinero proveniente de actividades ilegales se denomina en términos coloquiales "sucio", por lo que el proceso de blanqueo de capitales lo " lava", es decir, lo convierte en legítimo.

La Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) se refiere a las leyes, reglamentos y procedimientos destinados a impedir que los criminales simulen fondos obtenidos ilegalmente como ingresos lícitos.

Las organizaciones internacionales y los gobiernos han establecido medidas para prevenir y detener el blanqueo de capitales. Las medidas establecidas son aplicables a todas las instituciones de ciertos sectores, como el financiero, y tienen la obligación de garantizar el cumplimiento y la aplicación de las leyes contra el blanqueo de capitales en sus operaciones comerciales, así como el cumplimiento de las directrices de KYC.

Las leyes son aplicables tanto a las transacciones fiat como a las virtuales, entre ellas los criptoactivos.

KYC es el proceso de identificación y verificación de la identidad de un cliente en el que se aplican una serie de controles para evitar tener relación comercial con personas relacionadas con el terrorismo, la corrupción o el blanqueo de capitales, entre otros. El proceso tiene como objetivo verificar que el cliente es realmente quien dice ser, y también que los fondos con los que opera en la plataforma provienen de fuentes legítimas y son coherentes con los antecedentes financieros del cliente.

Como entidad reglamentada, Youhodler tiene la obligación de cumplir con las leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales al contratar clientes y durante las relaciones comerciales. La identificación y la verificación se basan en un enfoque de riesgos, tal como recomiendan las normas internacionales.

1. Al inscribirse en la plataforma como nuevo cliente, se le pedirá lo siguiente:

Lo anterior es aplicable a todos los clientes de la plataforma, y en caso de que falte alguno de los documentos anteriores, se les solicitará en el transcurso de la relación comercial.

2. Durante el transcurso de la relación comercial y en función del volumen total de depósitos que el cliente haya realizado en la plataforma, es posible que reciba una solicitud adicional del equipo de cumplimiento que requiera lo siguiente:

Toda la información requerida es solicitada por nuestro departamento de cumplimiento (Compliance), a través de la dirección de correo electrónico con la que el cliente se registró en la plataforma. Recuerde siempre revisar su correo, incluso el spam, por si acaso hay una solicitud para usted.

El incumplimiento de la normativa por parte de YouHodler podría ser muy perjudicial para la empresa, ya que podría exponerla a multas, a la pérdida de la licencia y, por tanto, al cese o suspensión de la actividad operativa, así como a daños en su reputación, entre otras cosas.

Nuestra compañía puede, en ciertos casos, cuando un cliente no cumpla con algunos pasos de verificación, restringir su acceso a algunos de nuestros servicios hasta que se resuelvan las deficiencias. Es importante mencionar que incluso si el cliente quiere cerrar la cuenta, estamos obligados a cumplir primero con esta obligación legal; ya que está diseñada para detener a los criminales, el legislador presupone que los clientes ordinarios cumplirán con la solicitud.

Hay que tener en cuenta que, en caso de incumplimiento, los clientes pueden ser objeto de informes reglamentarios.

Todo lo anterior se indica en nuestra política de prevencion de blanqueo de capitales (AML), en el Contrato de Servicio y en los Términos y Condiciones, por si desea leer más al respecto. Y sí, toda la información recopilada se procesa y se almacena de acuerdo con los requisitos del RGPD y se puede encontrar más información en nuestra política de privacidad de datos en el sitio web también.