In conformità alle norme antiriciclaggio e di conformità, YouHodler può richiedere il documento che conferma l'origine o la fonte dei fondi. La provenienza dei fondi (SOF) è ciò che rispondereste se qualcuno vi chiedesse "Come fai a guadagnare i tuoi soldi". Potrebbe essere altrimenti definita "l'origine della vostra ricchezza", ossia il vostro reddito regolare con cui acquistate le monete che poi entrano nella piattaforma.
Nella maggior parte dei casi si tratta di stipendi o dividendi aziendali. In alcuni casi eccezionali, le persone hanno ricevuto una grande eredità o una vendita di proprietà che ha superato il loro reddito regolare, ma questo è raro.
Si noti che le criptovalute e gli investimenti saranno la vostra SOF solo se li classificherete come la vostra principale fonte di reddito (cioè se fate mining/trading professionale). Si sconsiglia di designare queste opzioni se si tratta semplicemente del modo in cui si conservano/investono i propri risparmi provenienti da stipendio/azienda/eredità/regali, poiché in tal caso lo stipendio/azienda/eredità/regali sarebbero la SOF.
Un estratto conto bancario non è di per sé una buona fonte di fondi (di solito serve solo come prova supplementare) perché, pur dimostrando che avete dei fondi, non ci mostra la natura legittima della provenienza di tali fondi.
Questa documentazione è richiesta dalla legislazione svizzera, cipriota e comunitaria in materia di riciclaggio di denaro e viene richiesta a tutti gli utenti attivi della piattaforma. Tali richieste non vengono effettuate per ogni transazione sulla piattaforma, né sono legate a transazioni specifiche.
Provenienza dei fondi (SOF)
Possiamo accettare i seguenti tipi di documenti:
Se la provenienza dei fondi è lo stipendio, la pensione o i risparmi - buste paga recenti, dichiarazioni dei redditi, contratti di lavoro, estratti conto della pensione (non più vecchi di sei mesi) Tutti i nomi delle società e il nome che avete registrato devono essere chiaramente visibili su tutti i documenti forniti;
Se la provenienza dei fondi è costituita da dividendi societari / vendita di una società - Conti societari, documenti di partecipazione, prova del reddito da capitale o investimenti societari (ad es. estratto conto bancario, accordi di distribuzione, delibere sui dividendi e saldo del conto corrente) o prova della vendita di azioni di una società;
Vendita di un immobile - Contratto notarile di vendita dell'immobile o estratto catastale, accompagnato da estratti conto bancari (con saldo del conto e ricevuta di pagamento ben visibili) / conferma dell'imposta di bollo;
Doni/eredità - Un atto di fiducia, un certificato dell'amministratore di un testamento/una prova autenticata della donazione/eredità;
Prestito/mutuo - Un contratto di mutuo o di prestito in combinazione con gli estratti conto bancari che attestano la transazione;
Gestione dell'immobile - Prova del reddito da locazione e affitto (ad es. contratto di locazione al momento della firma del contratto e prova dell'ultimo pagamento dell'affitto);
Vendite di beni (non immobiliari) - Prove di reddito da investimento (ad es. opere d'arte, oggetti da collezione), come contratti e ricevute di pagamento contenenti informazioni sull'acquirente e sul venditore;
Cryptoassets - Screenshot della conferma dell'acquisto e del prelievo che mostrano l'ID del conto e tutti i dettagli della transazione; e-mail/ricevute di conferma che mostrano l'acquisto o il prelievo; ricevute che mostrano l'acquisto); Screenshot della cronologia delle transazioni che mostrano i proventi delle operazioni effettuate con altri trader o scambi; Nel caso di una ICO, deve essere visibile il nome completo dell'ICO e il sito web del progetto associato - Dobbiamo anche conoscere l'importo esatto investito nella criptovaluta e il valore fiat equivalente al momento dell'investimento - Inoltre, abbiamo bisogno della cronologia delle transazioni che documenti l'acquisto e il ritiro del token (indirizzi dei portafogli e ID delle transazioni);
Cripto Mining - Ricevute di acquisto dell'hardware di mining, che riportino l'indirizzo dell'acquirente (il nome che avete registrato) e del venditore; foto dell'hardware di mining e screenshot delle piattaforme e dei software utilizzati; dichiarazioni delle spese di gestione (ad esempio, bollette dell'elettricità), anch'esse emesse a vostro nome.
Consultare i requisiti del documento:
Il documento può essere cartaceo (scansione o foto) o elettronico (PDF/JPG/PNG);
Il documento deve contenere il vostro nome e cognome;
Il documento deve essere scritto in alfabeto latino (es. A,B,C,D, ecc.); In caso di impossibilità assoluta (ad es. busta paga in kanji), assicurarsi che l'immagine sia di alta qualità, scansionata in modo che sia completamente leggibile
Il documento dovrebbe coprire tutti i depositi futuri e passati di cripto e fiat; cioè non è l'origine di una transazione specifica, ma il reddito regolare con cui vengono effettuati tutti i vostri investimenti (cioè il modo in cui guadagnate i vostri soldi, che avete a disposizione per investire).
Si prega di notare:
Non si accettano foto di documenti elettronici (screenshot del documento, foto del monitor con il documento, screenshot del documento da un dispositivo mobile, ecc;)
A causa della legislazione internazionale e nazionale che regola i nostri contratti, un estratto conto bancario non è di per sé una prova dell'origine dei fondi.