Il riciclaggio di denaro, noto anche come money laundering, è il processo illegale di far apparire come provenienti da una fonte legale grandi somme di denaro generate da attività criminali, come il traffico di droga, la corruzione o il finanziamento del terrorismo.

Il denaro derivato da attività illegali viene colloquialmente definito "sporco". Il processo di riciclaggio permette quindi di "riciclare" il denaro, cioè di renderlo legittimo.

L'antiriciclaggio (AML) si riferisce a leggi, regolamenti e procedure volte a impedire ai criminali di mascherare fondi ottenuti illegalmente come reddito legittimo.

Le organizzazioni internazionali e i governi hanno messo in atto norme per prevenire e fermare il riciclaggio di denaro. Queste misure, una volta in vigore, sono applicabili a tutte le organizzazioni di determinati settori, tra cui quello finanziario e crittografico. Pertanto, coloro che operano in questi settori regolamentati hanno l'obbligo di garantire che seguano e applichino le leggi antiriciclaggio nelle loro operazioni commerciali e che rispettino tutti gli standard KYC specificati.

Queste leggi si applicano sia alle transazioni in valuta fiat che a quelle virtuali, come i cripto-asset.

Il KYC è un processo di identificazione e verifica dell'identità di un cliente. In questo processo, viene applicata una serie di controlli per evitare di avere rapporti commerciali con persone legate al terrorismo, alla criminalità organizzata, alla corruzione e/o al riciclaggio di denaro, tra le altre attività illecite. Il processo mira a verificare che il cliente sia chi dichiara di essere, a controllare che i fondi negoziati sulla piattaforma provengano da fonti legittime e a verificare che i relativi saldi siano in linea con il profilo finanziario del cliente.

In quanto entità regolamentata, Youhodler è tenuta a rispettare le leggi e i regolamenti antiriciclaggio al momento dell'accoglienza dei clienti e successivamente nel corso dell'attività con i clienti attivi. L'identificazione e la verifica si basano su un approccio basato sul rischio, come raccomandato dagli standard internazionali.

1. Al momento della registrazione sulla piattaforma come nuovo cliente, vi verranno richieste le seguenti informazioni:

La procedura di cui sopra è applicabile a tutti i clienti della piattaforma e, nel caso in cui uno dei documenti summenzionati non sia ancora stato fornito, verrà richiesto nel corso del rapporto commerciale.

2. Nel corso del rapporto commerciale e a seconda della natura dell'attività e dei volumi/importi delle transazioni sulla piattaforma, i clienti attivi possono ricevere dal team di compliance un requisito aggiuntivo che richiede quanto segue:

Tutte le informazioni necessarie vengono richieste dal nostro dipartimento di conformità, tramite l'indirizzo e-mail con cui il cliente si è registrato sulla piattaforma. Ricordatevi di controllare la posta, anche quella indesiderata, nel caso in cui vi venga inviata una richiesta.

Una mancato rispetto della normativa da parte di YouHodler o di qualsiasi altro soggetto regolamentato sarebbe molto dannoso per l'azienda in questione, in quanto potrebbe esporla a sanzioni pecuniarie, alla perdita della licenza e quindi alla cessazione o sospensione dell'attività operativa, oltre che a danni di reputazione e molto altro ancora.

In alcuni casi, quando un cliente non ha rispettato l'obbligo di effettuare controlli, la nostra azienda può limitare l'accesso ad alcuni dei nostri servizi fino a quando le carenze in questione non saranno risolte. È importante ricordare che anche se il cliente vuole chiudere il conto, siamo comunque obbligati ad adempiere prima a questo obbligo di legge; poiché è stato concepito per fermare i criminali, il legislatore ha dato per scontato che i clienti ordinari rispetteranno la richiesta.

Si noti che in caso di mancata osservanza di questi obblighi, i clienti possono essere soggetti a segnalazioni di carattere normativo.

Tutto ciò è illustrato nella nostra politica antiriciclaggio, nell'accordo sul livello dei servizi e nei termini e condizioni, se desiderate saperne di più. E sì, tutte le informazioni raccolte sono trattate e conservate in conformità con i requisiti del GDPR e ulteriori informazioni sono disponibili nella nostra politica sulla privacy dei dati sul sito web.