Il riciclaggio di denaro è il processo illegale che consiste nel far apparire come provenienti da una fonte legittima grandi quantità di denaro generate da attività criminali, come il traffico di droga, la corruzione o il finanziamento del terrorismo.

Il denaro ottenuto da attività illegali è colloquialmente chiamato "sporco", quindi il processo di riciclaggio lo "pulisce", cioè lo rende legittimo.

L'antiriciclaggio (AML) si riferisce alle leggi, ai regolamenti e alle procedure volte a impedire ai criminali di mascherare i fondi ottenuti illegalmente come reddito legittimo.

Le organizzazioni internazionali e i governi hanno messo in atto misure per prevenire e fermare il riciclaggio di denaro.Le misure introdotte sono applicabili a tutte le organizzazioni di determinati settori, come quello finanziario, che hanno l'obbligo di garantire il rispetto e l'applicazione delle leggi antiriciclaggio nelle loro operazioni commerciali e l'applicazione degli standard KYC.

Le leggi si applicano sia alle transazioni in denaro che a quelle virtuali, come gli asset crypto.

Il KYC è il processo di identificazione e verifica dell'identità di un cliente in cui vengono applicati una serie di controlli per evitare di avere rapporti commerciali con persone legate al terrorismo, alla corruzione o al riciclaggio di denaro, tra gli altri.Il processo mira a verificare che il cliente sia effettivamente chi dice di essere, e anche che i fondi che transitano sulla piattaforma provengano da fonti legittime e siano coerenti con il background finanziario del cliente.

In quanto entità regolamentata, Youhodler ha l'obbligo di rispettare le leggi e le normative antiriciclaggio al momento dell'inserimento dei clienti e durante i rapporti commerciali.L'identificazione e la verifica si basano su un approccio basato sul rischio, come raccomandato dagli standard internazionali.

1.Al momento dell'iscrizione alla piattaforma come nuovo cliente, vi sarà richiesto quanto segue:

Quanto sopra è applicabile a tutti i clienti della piattaforma e, in caso di mancanza di uno dei documenti sopra citati, sarà richiesto nel corso del rapporto commerciale.

2.Nel corso della relazione d'affari e a seconda dell'importo complessivo dei depositi che il cliente ha effettuato sulla piattaforma, potreste ricevere una richiesta aggiuntiva dal team di conformità che richiede quanto segue:

Tutte le informazioni necessarie vengono richieste dal nostro dipartimento di compliance, attraverso l'indirizzo e-mail con cui il cliente si è iscritto alla piattaforma.Ricordate sempre di controllare la posta, anche quella indesiderata, nel caso in cui ci sia una richiesta per voi.

Il mancato rispetto delle normative da parte di YouHodler potrebbe essere molto dannoso per l'azienda, in quanto potrebbe esporla a multe, alla perdita della licenza e quindi alla cessazione o sospensione dell'attività operativa, oltre che a danni di reputazione e molto altro ancora.

In alcuni casi, quando un cliente non rispetta alcune fasi di verifica, la nostra azienda può limitare il suo accesso ad alcuni dei nostri servizi fino a quando le carenze non vengono risolte.È importante ricordare che anche se il cliente vuole chiudere il conto, siamo comunque obbligati ad adempiere prima a questo obbligo di legge; poiché è stato concepito per fermare i criminali, il legislatore ha presupposto che i clienti ordinari si adeguino alla richiesta.

Si noti che in caso di non conformità, i clienti possono essere soggetti a una segnalazione normativa.

Tutto ciò è indicato nella nostra politica antiriciclaggio, nell'Accordo sul livello dei servizi e nei Termini di condizioni, se desiderate approfondire.E sì, tutte le informazioni raccolte sono trattate e conservate in conformità ai requisiti del GDPR e ulteriori informazioni sono disponibili nella nostra politica sulla privacy dei dati sul sito web.